¡Te damos la bienvenida a Fintable! Esta guía completa te ayudará a entender y usar Fintable de forma eficaz para gestionar tus datos financieros en Airtable y Google Sheets.

🚀 Primeros pasos

¿Qué es Fintable?

Fintable sincroniza automáticamente tus transacciones bancarias, los saldos de tus cuentas y tus datos financieros directamente en Airtable o Google Sheets. Se conecta de forma segura a tus cuentas bancarias, proveedores de inversión, tarjetas de crédito y otras entidades financieras, y mantiene tus hojas de cálculo al día sin necesidad de introducir datos manualmente.

Visión general

Empezar a usar Fintable implica unos pocos pasos sencillos.

Regístrate en Fintable.io
Conecta tus cuentas bancarias mediante nuestro proceso de conexión seguro
Configura tu base de Airtable o tu integración con Google Sheets
Observa cómo tus transacciones se sincronizan automáticamente cada día

¡Y ya está! Intentamos hacer una sola cosa y hacerla bien: sincronizar de forma fiable tus datos financieros en tus hojas de cálculo.

🏦 Conexiones bancarias

Comparación de proveedores (Plaid, GoCardless (Nordigen), Akoya, etc.)

Plaid

Solo admite bancos de Estados Unidos y Canadá
Las sincronizaciones en tiempo real y programadas están disponibles, pero son caras. Tenemos que calcular un cargo por ellas según tu uso.
Por lo general, solo hay unos 2 años de datos históricos disponibles
La mayor red bancaria de Estados Unidos y Canadá, pero aun así con muchos problemas de conexión con bancos importantes como Chase y American Express.
Actualmente no admitimos datos de carteras de inversión ni de pasivos (Liabilities) a través de Plaid, pero estamos trabajando en ello.

GoCardless (Nordigen)

Admite bancos de la UE a través de Open Banking
Por lo general, hay más de 7 años de datos históricos disponibles
No admite sincronizaciones frecuentes, pero permite sincronizaciones diarias. Se aplican límites de frecuencia (oficialmente 4 solicitudes al día), aunque en la práctica suele ser dos veces al día.
Hay que volver a conectar la conexión cada 90 días debido a la normativa de Open Banking. A veces se producen duplicados al volver a conectar.

Akoya

Admite bancos de Estados Unidos a través de Open Banking (más seguro que Plaid)
Admite sincronizaciones en tiempo real y programadas
Admite datos de carteras de inversión para entidades como Fidelity

SnapTrade

Solo admite cuentas de inversión (acciones, ETF, etc.)

Tabs

Las conexiones bancarias propias de Fintable, creadas conectando directamente a las API de los bancos
Normalmente son las conexiones más rápidas y fiables, con soporte para sincronizaciones muy frecuentes
De momento solo admiten dos bancos (Mercury y PrivatBank for Business), pero pronto habrá más

Conectar tu banco

Para conectar tu cuenta bancaria:

Inicia sesión en tu panel de Fintable
Haz clic en el botón Añadir desde el panel principal o en «Nueva conexión» en la barra lateral izquierda
Busca tu banco o entidad financiera
Sigue el proceso de autenticación seguro en la web de tu banco. Esta parte no la gestiona Fintable, sino nuestros proveedores de conexión bancaria (Plaid o GoCardless (Nordigen)).
Selecciona las cuentas que quieres sincronizar. Esto suele hacerse en la web del banco durante el proceso de autenticación, pero también puedes desactivar cuentas más tarde en la configuración de la conexión.
Establece tu fecha de inicio de sincronización (desde qué fecha del pasado quieres recuperar transacciones). Consulta la sección Fecha de inicio de sincronización más abajo para más detalles.
Ejecuta una sincronización manual para obtener tus datos iniciales.

Fecha de inicio de sincronización: recuperar transacciones históricas

Cuando conectas una cuenta nueva, Fintable solo obtiene 30 días de historial de transacciones de forma predeterminada. Sin embargo, puedes ajustarlo para recuperar más datos históricos.

Ten en cuenta que el máximo de datos históricos disponibles depende de tu banco y del proveedor de la conexión. La mayoría de los proveedores, como Plaid, pueden recuperar unos 2 años de historial. Algunos, como GoCardless, pueden ofrecer hasta 7 años o más.

Establecer la fecha de inicio de sincronización para todas las cuentas

Haz clic en el desplegable junto al botón Añadir
Selecciona Fecha de inicio de sincronización
Elige la fecha a partir de la cual quieres empezar a sincronizar
Haz clic en Guardar para aplicar los cambios y, después, ejecuta una sincronización manual

Establecer la fecha de inicio de sincronización para cuentas concretas

Haz clic en una conexión bancaria concreta
Ve a Ajustes de la conexión
Ajusta el campo Fecha de inicio de sincronización de cada cuenta por separado, o modifica la Fecha de inicio de sincronización de todas las cuentas de la conexión
Deja pasar hasta una hora para que se sincronicen los datos históricos

Después de establecer la fecha de inicio de sincronización, tendrás que volver a ejecutar una sincronización manual.

Cómo y cuándo ejecutar una sincronización

1. Sincronización diaria automática

Tus cuentas se sincronizan automáticamente cada 6-23 horas. El sistema varía el horario para repartir la carga y cumplir con los límites de las API bancarias. Actualmente no podemos ajustar la hora de la sincronización diaria, pero es una función que estamos considerando para el futuro.

2. Reintento manual de la sincronización diaria

Si ajustas la fecha de inicio de sincronización, añades una nueva integración con una hoja de cálculo o cambias otros ajustes, puedes activar una sincronización manualmente desde tu panel. Esto no obtendrá nuevas transacciones del proveedor de datos bancarios, sino que simplemente volverá a ejecutar el proceso de sincronización para reflejar tus nuevos ajustes.

Para activar una sincronización manualmente: usa el botón «Sincronizar» de tu panel, junto a cada conexión bancaria.

3. Sincronización en tiempo real

Los usuarios de los planes Office y Enterprise pueden activar sincronizaciones «bajo demanda» o «en tiempo real» desde su panel para obtener actualizaciones inmediatas. Esto intentará obtener nuevas transacciones del proveedor de datos bancarios de inmediato, incluidas las transacciones realizadas en la última hora. Ten en cuenta que no se garantiza que funcione con todos los bancos, ya que algunos pueden no ofrecer actualizaciones de datos en tiempo real, y proveedores como GoCardless tienen límites de 4 solicitudes al día.

4. Solicitudes de programación de sincronización

Si necesitas sincronizaciones más frecuentes, o ejecutar una sincronización a una hora concreta, puedes solicitar una programación de sincronización personalizada. Está disponible en los planes Office y Enterprise. Para ello, ve a tu Ajustes de la conexión y haz clic en el botón Solicitar una programación de sincronización personalizada. Nuestro equipo revisará tu solicitud y se pondrá en contacto contigo.

Volver a autenticar conexiones bancarias

Los bancos requieren una nueva autenticación periódica por seguridad, o si la conexión falla.

Bancos de la UE: vuelve a autenticarte cada 90 días debido a la normativa de Open Banking.

Para volver a autenticarte:

Ve a Ajustes de la conexión
Busca las conexiones marcadas con un indicador rojo
Haz clic en Reconectar y sigue las indicaciones
Completa la autenticación en la web de tu banco

También puedes eliminar y volver a añadir la conexión si prefieres empezar de cero. Sin embargo, asegúrate de ajustar la fecha de inicio de sincronización o de eliminar primero los datos existentes, para evitar transacciones duplicadas.

MFA o autenticación de dos factores

Si tu banco está conectado a través de Plaid y tienes activada la autenticación multifactor (MFA), es posible que tengas que volver a conectar tu banco cada día o en cada sincronización. Esto es una limitación del método de conexión de Plaid y no es algo que podamos controlar.

💰 Campos de datos (columnas)

Intentamos estandarizar y agregar los datos de distintos bancos y proveedores en un formato sencillo, documentado más abajo. Algunos campos son opcionales y hay que configurarlos y añadirlos manualmente: NO se sincronizan de forma predeterminada.

Actualmente, Fintable no te permite renombrar ninguno de los campos obligatorios ni opcionales en Airtable. En Google Sheets, sin embargo, puedes renombrar las columnas como quieras.

Si no encuentras un campo, consulta los datos sin procesar

Si buscas un dato que no aparece aquí, consulta primero la sección de columnas opcionales más abajo y, después, revisa los datos sin procesar del proveedor para ver si ese dato está disponible. Algunos datos habituales que buscan nuestros clientes son: «número IBAN de la contraparte», «número de referencia», «IDs de factura» u otros metadatos para conciliar y liquidar pagos. Por desgracia, estos datos no siempre están disponibles en los proveedores de datos bancarios, pero si lo están, podemos ayudarte a añadirlos como una columna personalizada.

Datos sin procesar de transacciones

Los datos sin procesar de la transacción están disponibles en la columna Raw Data de Airtable o Google Sheets. También están disponibles en la sección Detalles de la transacción del panel de Fintable. Busca la transacción que te interese y haz clic en el desplegable «...» para encontrar el botón «Ver datos sin procesar».

Datos sin procesar de cuentas

Los datos sin procesar de la cuenta están disponibles en la sección Ajustes de la conexión del panel de Fintable. En la sección Configuración de cuentas, haz clic en el botón de ajustes junto a la cuenta que te interese y, después, despliega el acordeón «Raw data from Account API provider».

Campos predeterminados (obligatorios)

Fintable solo actualiza campos concretos (marcados con *asteriscos en Airtable)
Los campos con un solo asterisco (*) nunca los sobrescribe Fintable si los modificas, pero los campos con dos asteriscos (**) se sobrescriben al hacer una resincronización forzada (Force Re-Sync)

Para comprobar si tus campos o columnas están configurados correctamente, puedes usar el botón Validar en los ajustes de tu integración con Airtable o Google Sheets.

Campos de cuenta:

**Account Name: el nombre de tu cuenta bancaria (puede editarse en el panel)
**XXX Balance: saldo actual de la cuenta, donde XXX es el código de moneda (p. ej., USD, EUR, GBP)
**Institution: nombre del banco o entidad financiera (puede editarse en el panel)
**Last Update: cuándo se sincronizó la cuenta por última vez con el proveedor (los reintentos manuales de sincronización no lo actualizan)
**Account ID: identificador único de la cuenta

Campos de transacción:

*Name: descripción de la transacción
**Date: fecha de la transacción
**XXX: importe de la transacción en la moneda de la cuenta (donde XXX es el código de moneda, p. ej., USD, EUR, GBP)
**Account: a qué cuenta pertenece la transacción
**Category: categoría de la transacción
**Plaid TX ID: identificador único de la transacción (por motivos heredados sigue llamándose Plaid TX ID, pero en realidad se aplica a todos los proveedores)

Campos opcionales (añadir manualmente)

Campos de saldo disponible:

**USD Available: saldo disponible actual para gastar
**EUR Available: saldo disponible para cuentas en EUR
**GBP Available: saldo disponible para cuentas en GBP

Campos de transacción adicionales:

**Auth Date: cuándo se autorizó la transacción
**Category Header: agrupación de categorías
*Vendor: nombre del comercio
*Sub-Account: nombre del titular de la cuenta (para cuentas conjuntas)
**Check Number: para transacciones con cheque
*Notes: detalles adicionales de la transacción

Cómo añadir campos opcionales

Para Airtable:

Ve a tu base de Airtable
Añade un campo nuevo con el nombre exacto (p. ej., «**USD Available»)
Configura correctamente el tipo de campo (Currency para los campos de saldo)
El campo se rellenará automáticamente en la próxima sincronización

Para Google Sheets:

Los campos opcionales están predefinidos en tu plantilla
Ve a tus ajustes de integración
Activa los campos que quieras en la asignación de columnas (también puedes renombrarlos)
Guarda tu configuración

Transacciones pendientes

Importante: Fintable no sincroniza transacciones pendientes. Debido a la naturaleza de las transacciones pendientes, a veces puede haber un retraso en la aparición de los datos de las transacciones en tus hojas de cálculo. Así que, aunque Fintable sincroniza tus transacciones a diario, puede que no veas todas las transacciones recientes durante 2-3 días laborables.

📊 Integraciones con hojas de cálculo

Integración con Airtable

Entender la sincronización con Airtable

Cada cuenta de Fintable se conecta a una base de Airtable
Puedes configurar el nombre de las tablas «Accounts» y «Transactions» en tu base de Airtable, pero actualmente no puedes cambiar los nombres de los campos.
¿Necesitas varias bases de Airtable? Usa subcuentas (función del plan Office)
Actualmente, Fintable no te permite renombrar ninguno de los campos obligatorios ni opcionales en Airtable.
Fintable solo actualiza campos concretos (marcados con *asteriscos en Airtable)
Los campos con un solo asterisco (*) nunca los sobrescribe Fintable si los modificas, pero los campos con dos asteriscos (**) se sobrescriben al hacer una resincronización forzada (Force Re-Sync)
Puedes añadir columnas personalizadas; no se verán afectadas
La sincronización es unidireccional: Fintable → Airtable
Si eliminas tu conexión bancaria, Fintable no eliminará las transacciones en Airtable. Puedes eliminarlas manualmente si lo necesitas.
Durante las sincronizaciones normales, Fintable NO intentará volver a escribir una transacción que ya se haya sincronizado antes. Sin embargo, si ejecutas una resincronización forzada, o si eliminas y vuelves a conectar tu Airtable, Fintable volverá a escribir todas las transacciones, incluidas las que ya se habían escrito.

Opción de sincronizar solo saldos

Puedes configurar tu integración con Airtable para que solo sincronice los saldos de las cuentas, sin sincronizar las transacciones.

Cuando la sincronización de transacciones está desactivada:

Solo se sincronizarán los saldos de las cuentas y la información básica de la cuenta
Puedes eliminar la tabla «Transactions» de tu base de Airtable

Qué ocurre si eliminas transacciones en Airtable: si eliminas una transacción directamente en Airtable, no se volverá a sincronizar de inmediato. Sin embargo, si ejecutas una resincronización forzada, o si desconectas y vuelves a conectar tu integración con Airtable, Fintable volverá a sincronizar todas las transacciones, incluidas las eliminadas.

Resincronización forzada (Force Re-Sync)

Si necesitas volver a sincronizar todas las transacciones, incluidas las que ya se habían escrito, puedes usar el botón Forzar resincronización (Force Re-Sync) de los ajustes de la integración con Airtable en tu panel de Fintable.

Esto sobrescribirá todas las transacciones existentes en Airtable con los datos más recientes de Fintable, incluida la restauración de las transacciones que puedan haberse eliminado en Airtable. A veces esto es necesario después de añadir un campo opcional.

Integración con Google Sheets

Vídeo de inicio rápido para la integración con Google Sheets

Problemas habituales:

Asegúrate de usar la misma cuenta de Google para copiar la plantilla de Fintable y para conectar tus cuentas bancarias. La opción «Usar plantilla» copiará la plantilla en tu cuenta de Google «principal», pero si esa no es la cuenta que usas para conectarte a Fintable, no funcionará.
De forma predeterminada, Fintable añade las filas nuevas al final de tu Google Sheet. Tienes que ordenar por fecha para ver las transacciones más recientes arriba.

Qué puedes hacer:

Añadir columnas personalizadas para notas, etiquetas o cálculos
Crear filas adicionales para resúmenes o categorías
Usar fórmulas y tablas dinámicas
Añadir campos opcionales desde la sección Cómo añadir campos opcionales de más arriba
Mover los datos de sitio, por ejemplo para añadir filas por encima de los datos de Fintable. Sin embargo, en ese caso tendrás que actualizar la asignación de columnas en los ajustes de la integración de Fintable para que coincida con tu nueva disposición.

👥 Subcuentas

Una «subcuenta» es básicamente otra cuenta de Fintable bajo una cuenta principal de Fintable. La gente crea varias cuentas de Fintable por muchos motivos.

Compartir o recopilar datos de varios clientes o entidades de negocio con flujos de datos separados
Mantener separadas las finanzas personales y las del negocio
Cada subcuenta hereda tu plan de facturación, pero mantiene sus propias conexiones y ajustes.
Conectar distintos conjuntos de cuentas bancarias a distintas bases de Airtable (ya que cada cuenta de Fintable puede conectarse a una sola base de Airtable)

Las principales ventajas de las subcuentas (en lugar de crear tú mismo varias cuentas de Fintable) son:

Se facturan en un solo plan, así que pagas por una sola cuenta.
Cambia fácilmente entre varias cuentas de Fintable con el selector rápido, sin cerrar sesión y volver a iniciarla.

Las subcuentas pueden crearse para ti mismo (p. ej., distintos países o entidades jurídicas) o para otras personas (p. ej., clientes). Las subcuentas solo están disponibles en el plan Office, no en el plan Personal.

Crear y gestionar subcuentas

Crea una subcuenta desde el panel de subcuentas dentro del panel de Fintable. Solo necesitas un nombre y un correo electrónico.

Importante: cualquier persona con acceso a la dirección de correo electrónico que uses para crear una subcuenta podrá iniciar sesión en Fintable con ese correo, pero solo tendrá acceso a su subcuenta, no a tu cuenta principal.

Una vez que hayas creado una subcuenta, podrás cambiar rápidamente entre tu cuenta principal y tus subcuentas con el selector rápido, en la parte superior derecha del panel.

Compartir una subcuenta con un cliente u otra persona

Si has creado una subcuenta para otra persona (p. ej., un cliente), deberías avisarle de que tiene una cuenta de Fintable activa con ese correo electrónico.

Fintable NO le avisa automáticamente. Las subcuentas no reciben ninguna notificación por correo electrónico de forma predeterminada.

Pueden iniciar sesión en su subcuenta en fintable.io/login con la dirección de correo electrónico que usaste para crear la subcuenta.

Pueden usar la función «¿Olvidaste tu contraseña?» para restablecer la contraseña e iniciar sesión, o bien puedes restablecer su contraseña en su nombre y compartir directamente con esa persona sus credenciales de acceso (correo/contraseña).

🛠 Resolución de problemas

Problemas de conexión

Indicadores de semáforo en rojo: si ves indicadores rojos en tu configuración de la conexión:

Revisa el mensaje de error en tu resumen de sincronización
Prueba con el botón «Reconectar»
Espera 24 horas y vuelve a intentarlo (algunos errores se resuelven solos)
Contacta con soporte si el problema persiste

Mensajes de error habituales:

«Item login required» → vuelve a conectar tu cuenta
«Invalid credentials» → puede que tu contraseña del banco haya cambiado
«Problem connecting» → suele resolverse en 24 horas
«MFA required» → completa la autenticación multifactor
«Rate limit exceeded» → espera 24 horas antes de volver a intentarlo

📈 Uso y límites

Límites de conexiones bancarias

Tu plan determina cuántas conexiones bancarias puedes tener:

Prueba gratuita: 3 conexiones bancarias (limitadas a 30 días de historial). Contacta con soporte para solicitar límites más altos.
Personal: 10 conexiones bancarias
Office: 50 conexiones bancarias
Enterprise: según acuerdo

Si necesitas más conexiones, puedes mejorar tu plan en cualquier momento o contactar con soporte.

Volumen de transacciones

Cómo se cuentan las transacciones:

Todas las transacciones cuentan para tu límite (entrantes, salientes, transferencias)
Las transacciones pendientes se cuentan (aunque luego desaparezcan)
Las transferencias internas entre tus cuentas se cuentan

Límites de volumen por plan:

Personal: $1,000,000 de volumen anual de transacciones
Office: volumen de transacciones ilimitado

Si superas tu límite, recibirás un aviso y puede que tengas que mejorar tu plan. También estudiamos las solicitudes para aumentar tus límites caso por caso, cuando el uso en el plan Personal es claramente no comercial.

Si superas tus límites no perderás ningún dato, la sincronización continuará, pero no podrás añadir nuevas conexiones bancarias.

🌐 Cobertura bancaria

Para ver una lista actualizada de los bancos compatibles, visita nuestra página de cobertura. Buscamos constantemente añadir más bancos y mejorar nuestra cobertura.

Solicitar nuevos bancos

Si tu banco no es compatible:

Envía una solicitud mediante este formulario
Te avisaremos si tu banco pasa a estar disponible y cuándo

Si necesitas con urgencia una conexión por API para un banco concreto, contacta con nosotros para pedir un presupuesto de integración personalizada. Por lo general, esto implica una tarifa única de unos $5,000 por el desarrollo de la integración, en un plazo de dos semanas.

📞 Soporte y contacto

Cómo conseguir ayuda

Opciones de autoservicio:

Usa el botón Validar para comprobar tu configuración
Revisa la configuración de la conexión por si hay mensajes de error
Consulta esta guía para los problemas habituales

Contáctanos:

Escríbenos a [email protected]. Asegúrate de enviarlo desde la misma dirección de correo electrónico con la que te registraste en Fintable o puede que ignoremos tu solicitud.
También puedes usar el formulario de chat dentro de la app haciendo clic en el icono de chat de la esquina inferior derecha de tu panel.
Incluye tu Link ID o Account ID para resolverlo más rápido
Las grabaciones de pantalla son útiles para los problemas complejos

Países restringidos

Fintable no presta servicios a países sancionados por la OFAC ni a clientes de los siguientes países.

Afganistán
Bielorrusia
Birmania (Myanmar)
República Centroafricana
Cuba
República Democrática del Congo
Etiopía
Irán
Irak
Israel
Libia
Malí
Corea del Norte
Rusia
Somalia
Sudán del Sur
Sudán y Darfur
Siria
Venezuela

Responsabilidad del cliente: los clientes son responsables de garantizar el cumplimiento de las sanciones y las leyes de control de exportaciones aplicables en su jurisdicción.

Disponibilidad del servicio: aunque un país no figure en la lista anterior, las conexiones bancarias y los servicios pueden seguir estando limitados según la disponibilidad de entidades financieras compatibles y la normativa local.

Si tienes preguntas sobre la disponibilidad del servicio en países concretos, contacta con nuestro equipo de soporte.

Guía de usuario